積み立ての歴史

投資初期(2020.5〜2020.12頃)

 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)、同S&P500、同新興国株式を3:3:1くらいの割合で積み立てていました。

中期(2021.1〜2023.12)

同全世界株式(除く日本)一本に絞り、積み立てていました。

投資初期とも共通しますが、オルカンではなく除く日本を選んでいた理由は、人口減少&高齢化の日本に未来はないと感じていたからです。

現在(2024.1〜)

新NISAが始まり、除く日本の残高が積み上がってきたことや、中期に日本高配当株を買うようになり、キャッシュフローも求めるようになったことから、オルカン一択からは大幅にシフトしました。

オルカン 50,000円 ←今後、次男に渡すために積立中。

除く日本 5,000円

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 10,000円

SBI欧州高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型) 10,000円

SBI iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし) 20,000円

SBI・iシェアーズ・米国ハイイールド債券インデックス(年4回決算型) 10,000円

SBI・J-REIT(分配)ファンド(年4回決算型) 10,000円

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