投資初期(2020.5〜2020.12頃)
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)、同S&P500、同新興国株式を3:3:1くらいの割合で積み立てていました。
中期(2021.1〜2023.12)
同全世界株式(除く日本)一本に絞り、積み立てていました。
投資初期とも共通しますが、オルカンではなく除く日本を選んでいた理由は、人口減少&高齢化の日本に未来はないと感じていたからです。
現在(2024.1〜)
新NISAが始まり、除く日本の残高が積み上がってきたことや、中期に日本高配当株を買うようになり、キャッシュフローも求めるようになったことから、オルカン一択からは大幅にシフトしました。
オルカン 50,000円 ←今後、次男に渡すために積立中。
除く日本 5,000円
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 10,000円
SBI欧州高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型) 10,000円
SBI iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし) 20,000円
SBI・iシェアーズ・米国ハイイールド債券インデックス(年4回決算型) 10,000円
SBI・J-REIT(分配)ファンド(年4回決算型) 10,000円